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外媒：中國人境外轉錢常用分拆交易以突破購匯限制
外媒：突破購匯限制 中國人境外轉錢常用分拆交易
參考消息網11月5日報道 外媒稱，在中國公民將資金轉移到境外時，他們常常利用與販毒者或恐怖分子相同的方式：他們把資金拆分成小數額，令每一筆資金低於會受到官方審查的數額。
據澳大利亞《悉尼先驅晨報》網站11月3日報道，根據一2016青年首購屋貸款項對資金流動進行估計的彭博指標，9月份流出中國的資金為1940億美元，達到創紀錄水平。
報道稱，中國內地人利用各種戰術向境外轉移資金，分拆的做法很常見，一部分資金流入溫哥華、香港、紐約和悉尼等地過熱的房地產市場。
現在，隨著中國公民找朋友、同事甚至是員工代表他們轉出現金，以此回避中國每人每年購匯5萬美元的限制，世界各地的銀行和監管者正被迫作出決定：你是否可以在知情的情況下允許中國公民逃避本國政府的控制，如果這不違反你國法律的話？
在溫哥華，最高法院的一起案件顯示，加拿大帝國商業銀行曾協助此類交易。
在這起案件中，加拿大帝國商業銀行的一名理財顧問允許一名富有的中國客戶將兩筆5萬美元的存款轉到她的私人賬戶，用以購買一處住宅。這導致這名銀行職員因為將自己的資金與客戶的資金相混而遭到解雇。
曾在加拿大皇傢騎警隊擔任金融案件調查員的比爾·邁赫爾說：“因為反腐行動和最近的金融市場崩潰，比以往更多的中國人正尋求將他們的資金(一些是合法所得，一些不是)轉移到中國以外的安全港。”
他說：“中國資本的規模太過巨大，讓人無法忽視，因此銀行將竭盡全力爭取到這項不斷增長的業務，不管這會帶來什麼風險。”
中國買傢在截至3月份的一年中第一次成為美國住宅的最大境外買傢，花費286億美元。
報道稱，在悉尼，近四分之一的新房供應被中國人買走，他們的花費預計到2020年會翻一番，達到600億澳元(約合430億美元)。在溫哥華，住宅價格自2005年以來已經上漲瞭一倍。
加拿大帝國商業銀行稱，它負責進行洗錢檢查，為監管者標記出可疑交易，並確保這些“很少發生的”交易遵守加拿大法律。
發言人凱文·達夫在一封電子郵件中說，加拿大帝國商業銀行在法律上並不負有確保資金轉移遵守中國法律的責任，這是中國有關機構的責任。
全球銀行近年來因為在對抗洗錢方面做得不夠而令監管者不滿，而洗錢是分拆交易所帶來的風險之一。
報道稱，中國一直在收緊資金外流渠道，對境外自動櫃員機取款額度加以限制，並要求銀行警惕“螞蟻搬傢”。
9月份，國傢外匯管理局稱，銀行可以拒絕處理頻繁提款或者5人以上不同個人向同一境外賬戶匯款。
香港金融管理局稱，在香港，銀行已經加大瞭報告可疑交易的努力，降低瞭金融犯罪風險。該局稱，在幫助調查洗錢的警務-海關機構聯合情報財富組去年接到的此類報告中，有83%來自於銀行。
在被問到金融機構是否被允許在知情的情況下幫助中國公民逃避本國的資本控制時，加拿大和澳大利亞的政府機構提到瞭核實客戶身份和報告可疑交易等要求。
美國財政部所屬的金融犯罪執法網絡的一名發言人稱，銀行必須“對外國代理賬戶加強盡職調房子信貸銀行任何問題免費諮詢查”。
去年，分拆交易再度浮出水面，當時，北京警方搗毀瞭多個地下錢莊，涉案交易金額達230億美元，其中包括向境外非法轉移資金。警方稱，在一起案件中，一名男子在一年內通過分拆資金並利用借來、租來或買來的不同銀行賬戶向境外轉移瞭超過500萬美元。
根據國傢外匯管理局2007年發佈的一項規定，違反5萬美元年度限額受到的處罰很輕：對銀行處以人民幣3萬元罰款，對個人處以1000元罰款。
把5萬美元額度湊起來使用的做法很常見。上海居民珍妮·蔡(音)說，她利用傢人來幫助她在悉尼市中心買瞭一套120萬澳元的公寓，她將自己的配額跟丈夫和女兒的湊在瞭一起。她說，她的房產經紀人告訴她，這樣的做法很常用，雖然她的傢人需要謊稱這筆錢將用於學費。
以研究金融犯罪為專長的加拿大律師克裡斯蒂娜·杜海姆說，中國其他地方的例子包括，一傢企業要求員工使用他們自己的賬戶向加拿大匯款，用以購買私人房產。(編譯/李莎)
新聞來源http://finance.sina.com.cn/china/20151105/064323682903.shtml
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